Formosa do Sul é um município catarinense com economia diversificada, destacando-se pelo forte setor de transportes rodoviários de carga, que conecta a região ao comércio interestadual e internacional. O comércio varejista, especialmente de vestuário e acessórios, representa importante atividade local, refletindo o dinamismo comercial típico de municípios do sul de Santa Catarina. A construção civil, através de obras de alvenaria, e os serviços em geral complementam o perfil econômico do município, consolidando uma base produtiva que combina logística, comércio e construção.