Gramado Xavier é um pequeno município do Rio Grande do Sul com uma economia baseada principalmente em comércio e serviços de varejo, refletindo suas características de comunidade local. O destaque para atividades políticas e associações sociais indica uma vida comunitária participativa, enquanto o comércio de vestuário, mercearias e serviços pessoais (cabeleireiros) atendem às necessidades básicas da população local. A economia do município está centrada em negócios de pequeno porte voltados ao consumo direto dos moradores e visitantes.